1. 손실 복구의 수학적 비대칭성
많은 투자자들이 손절을 미루다가 -10%, -30%, -50%의 물림 상태에 빠집니다.
- -10% 손실 시: 원금 회복에 +11.1% 수익 필요
- -30% 손실 시: 원금 회복에 +42.8% 수익 필요
- -50% 손실 시: 원금 회복에 +100.0% (2배!) 수익 필요
손실이 커질수록 원금을 회복하기 위한 난이도는 기하급수적으로 높아집니다. 따라서 손실은 무조건 -3% ~ -5% 이내에서 칼같이 잘라내야 다음 기회를 노릴 수 있습니다.
2. 실패 없는 3단 분할 매수 공식 (4:3:3 분할법)
한 번에 전 재산을 몰빵(All-in)하는 것은 도박입니다.
- 1차 진입 (40%): AI 퀀트 점수와 지표가 확인된 상승 초입에 정찰대로 진입.
- 2차 진입 (30%): 진입 후 주가가 5일선 지지를 확인하고 추가 상승할 때 불타기(Pyramiding)하거나, 예상한 지지선까지 건강한 조정을 줄 때 눌림목 매수.
- 3차 예비 (30%): 돌발 악재 발생 시 계좌를 방어하거나 확실한 돌파 시점에 최종 투입.
3. 분할 매도(Scaling Out)로 심리적 평정 유지
목표가(+6%) 도달 시 보유 물량의 절반(50%)을 1차 익절하여 수익을 확정 짓습니다. 남은 50%는 매수 단가에 본절 스탑로스를 걸어두고, 추세가 끝날 때까지 편안한 마음으로 수익을 극대화(Let profits run)하십시오.